企业开立银行承兑汇票时，银行会要求企业开立保证金帐户 ，按比例将保证金存入保证金帐户后才能开票。当银行承兑汇票到期付款时，银行会根据票面金额、保证金比例分别从开票帐户与保证金帐户进行扣款处理。

1应用前的资料设置：

1-1 如下图所示,在银行账户资料中设置保证金帐户；

1-2 如下图所示，在应付票据兑现帐户资料中设置对应的保证金帐户和保证金比例；

2.保证金帐户的应用：

2-1.如下图，在单厂商付款画面，以票据进行冲帐，票别必须选择为银行承兑汇票；

2-2如下图，在票据异动画面，对应付票据BC00001进行兑现，兑现的帐户选取前面所设定了有保证帐户的银行帐户(帐户代号BCC,商业银行基本户）；系统会根据保证金 帐户（BJ01) 保证金比例，计算出保证金金额；

2-3如下图，系统分别对兑现帐户(BCC)和保证金帐户( BJ01) 产生了帐户收支单：兑现帐户BCC产生付款金额7000，保证金帐户产生付款金额3000；

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